Politica KYC

Data dell'ultima modifica: 24.03.2025

1. INTRODUZIONE.

La presente Politica Know Your Customer (KYC) (di seguito la "Politica") stabilisce i principi e le procedure applicati da Udwin B.V. (di seguito la "Società", "Noi", "Ci" o "Nostro").

Ai fini della presente Politica:

a) il sito web vox.casino (di seguito il "Sito Web").

b) qualsiasi persona fisica titolare di un account sul Sito Web (di seguito l'"Utente").

2. FINALITÀ DELLA PRESENTE POLITICA.

La Società applica le misure previste dalla presente Politica al fine di:

Prevenire la violazione dei Termini e Condizioni del Sito Web e degli altri documenti applicabili;
Prevenire il riciclaggio di denaro (ML), il finanziamento del terrorismo (TF) e altri reati finanziari in conformità con la normativa AML/CFT.
Impedire il gioco d'azzardo ai minori, garantendo che solo le persone che hanno raggiunto l'età legale possano accedere al Sito Web.
Individuare e prevenire attività fraudolente, inclusi imbrogli, collusione e manipolazione dell'identità.
Prevenire qualsiasi rischio legale, finanziario e reputazionale.

3. VALUTAZIONE DEL RISCHIO.

La Società adotta un approccio basato sul rischio, proposto dal Financial Action Task Force ("FATF"), al fine di valutare ciascun Utente ai fini della presente Politica.

3.1 Rischio Paese/Geografico

Il Paese di residenza/domicilio dell'Utente viene valutato sulla base di diversi fattori, inclusi, a titolo esemplificativo ma non esaustivo:

Se il Paese è incluso nell'elenco dei «Paesi terzi con carenze strategiche» della Commissione europea (ai sensi del Regolamento delegato (UE) 2016/1675 della Commissione e delle successive modifiche).
Se il Paese è classificato dal FATF come «Giurisdizione ad alto rischio soggetta a monitoraggio rafforzato».
Se fonti attendibili indicano che la giurisdizione non dispone di un efficace sistema AML/CFT, presenta elevati livelli di corruzione oppure è collegata al finanziamento del terrorismo o ad altri reati finanziari.

3.2 Rischio del Cliente

La Società valuta il profilo di rischio di ciascun Utente sulla base di:

Status di Persona Politicamente Esposta (PEP).
Inclusione in elenchi internazionali di sanzioni, come quelli imposti dall'Unione europea (UE) e dalle Nazioni Unite (ONU).
Comportamenti o modelli di attività sospetti, inclusi, a titolo esemplificativo ma non esaustivo:

Attività di deposito eccessiva non coerente con il profilo noto dell'Utente.

Accessi da più dispositivi in un breve arco di tempo.

Condivisione del dispositivo o dell'indirizzo IP tra più account.

Modelli di transazione insoliti che possono indicare potenziali frodi o rischi di ML/TF.

3.3 Rischio delle Transazioni

La Società applica un monitoraggio delle transazioni basato sul rischio al fine di:

Valutare se il comportamento di spesa dell'Utente è coerente con il suo profilo e la sua capacità finanziaria.
Individuare transazioni sospette che potrebbero richiedere ulteriori verifiche o un'adeguata verifica rafforzata (Enhanced Due Diligence – EDD) (vedere "Monitoraggio delle Transazioni").
Prevenire l'utilizzo di transazioni ad alto rischio o sproporzionate per agevolare reati finanziari.

3.4 Rischio del Prodotto

La Società valuta il livello di rischio associato ai propri prodotti di gioco e analizza in che modo le loro caratteristiche possano essere sfruttate per attività illecite quali il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo. I prodotti a rischio più elevato includono:

Transazioni di importo elevato, rapide o di alto valore che potrebbero agevolare flussi finanziari illeciti.
Prodotti o funzionalità che consentono l'anonimato o una tracciabilità limitata, aumentando il rischio di reati finanziari.
Tipologie di giochi o schemi di scommessa che potrebbero essere soggetti a manipolazione o abuso.

Per mitigare tali rischi, la Società applica controlli rafforzati, attività di monitoraggio e supervisione delle transazioni al fine di garantire che i propri prodotti non vengano utilizzati impropriamente per finalità di reati finanziari.

4. VERIFICA.

La Società applica la Verifica Standard (o, in termini giuridici, l'adeguata verifica) nelle seguenti circostanze:

A. L'importo complessivo delle transazioni effettuate dall'Utente tramite il Sito Web raggiunge o supera una determinata soglia;

B. Nel corso della valutazione del rischio viene stabilito che l'Utente presenta un rischio significativo di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo;

C. Il comportamento dell'Utente presenta uno o più elementi che fanno ragionevolmente sospettare un utilizzo del Sito Web in violazione dei Termini e Condizioni;

D. In qualsiasi altro caso in cui il personale della Società ritenga la Verifica una misura necessaria.

4.1 Documenti richiesti per la Verifica Standard

Nell'ambito della Verifica Standard, la Società può richiedere agli Utenti di presentare i seguenti documenti:

Documento di identità – Copia o fotografia di un documento di identità valido rilasciato da un'autorità pubblica, come un passaporto, una carta d'identità nazionale o una patente di guida.

Verifica della carta di pagamento – Fotografia della carta di pagamento utilizzata o destinata ai depositi. Il nome del titolare della carta deve corrispondere al nome dell'Utente registrato sul Sito Web. Per proteggere i dati sensibili, il codice CVV e tutte le cifre del numero della carta, ad eccezione delle prime sei e delle ultime quattro, devono essere oscurati.

Selfie con i documenti – Fotografia dell'Utente mentre tiene in mano il proprio documento di identità per confermarne l'autenticità.

Prova dell'indirizzo di residenza – Una bolletta di un'utenza, una bolletta telefonica oppure un estratto conto bancario ufficiale emesso negli ultimi tre (3) mesi, che confermi l'indirizzo di residenza dell'Utente.

Documenti finanziari – In determinati casi, la Società può richiedere estratti conto bancari, avvisi di accertamento fiscale oppure una lettera ufficiale del datore di lavoro dell'Utente per verificare la sua attività finanziaria.

Verifica manoscritta – Fotografia dell'Utente che tiene in mano un foglio contenente, scritti a mano, i seguenti dati richiesti: a) l'indirizzo e-mail utilizzato per registrare l'account; e b) la data della richiesta della fotografia e il codice di conferma.

Documentazione aggiuntiva – Qualsiasi altro documento o informazione ritenuti necessari sulla base della valutazione del rischio, dei requisiti normativi o di circostanze specifiche.

Verifica in tempo reale – In alcuni casi, la Società può richiedere all'Utente di effettuare una chiamata vocale o video con il Team di Supporto del Sito Web al fine di verificare ulteriormente la sua identità.

5. VERIFICA AGGIUNTIVA PER LE PEP E GLI UTENTI PROVENIENTI DA GIURISDIZIONI AD ALTO RISCHIO.

La Società applica misure di Verifica aggiuntive nelle seguenti circostanze:

A) L'Utente è una Persona Politicamente Esposta (PEP) ai sensi dell'articolo 3(9) della Direttiva (UE) 2015/849 del Parlamento europeo e del Consiglio del 20 maggio 2015 relativa alla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo, oppure l'Utente è un familiare di una Persona Politicamente Esposta.

Ai sensi dell'articolo 3(9) della suddetta Direttiva, per Persona Politicamente Esposta si intende una persona fisica che ricopre o ha ricoperto importanti cariche pubbliche, tra cui:

(a) Capi di Stato, capi di governo, ministri e viceministri o sottosegretari;

(b) Membri del parlamento o di organi legislativi equivalenti;

(d) Membri delle corti supreme, delle corti costituzionali o di altri organi giudiziari di alto livello, le cui decisioni non sono soggette a ulteriore impugnazione, salvo circostanze eccezionali;

(e) Membri delle corti dei conti o dei consigli di amministrazione delle banche centrali;

(f) Ambasciatori, incaricati d'affari e alti ufficiali delle forze armate;

(g) Membri degli organi amministrativi, direttivi o di vigilanza delle imprese di proprietà dello Stato.

(h) Direttori, vicedirettori e membri del consiglio di amministrazione, o persone con funzioni equivalenti, di un'organizzazione internazionale.

L'elenco sopra riportato non comprende i funzionari di livello intermedio o inferiore.

L'articolo 3(10) della Direttiva (UE) 2015/849 definisce come "familiare":

(a) Il coniuge oppure una persona considerata equivalente al coniuge di una Persona Politicamente Esposta;

(b) I figli e i loro coniugi, oppure persone considerate equivalenti al coniuge, di una Persona Politicamente Esposta.

B) Il Paese di residenza (giurisdizione) dell'Utente è classificato dalla Commissione europea come «Paese terzo con carenze strategiche» (ai sensi del Regolamento delegato (UE) 2016/1675 della Commissione o delle successive modifiche) e/o la giurisdizione dell'Utente è classificata dal FATF come «giurisdizione ad alto rischio e soggetta a monitoraggio»;

C) In qualsiasi altro caso in cui la Società ritenga tale procedura una misura necessaria.

D) Il Paese di residenza (giurisdizione) dell'Utente è identificato da fonti attendibili come privo di un adeguato sistema di prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo (AML/CFT), oppure è identificato da fonti attendibili come caratterizzato da un elevato livello di corruzione o dal sostegno a terroristi o attività terroristiche.

Nell'ambito della Verifica aggiuntiva, la Società richiede la presentazione di documenti o informazioni che attestino l'origine del patrimonio dell'Utente, in conformità ai requisiti legali e normativi del suo Paese. Inoltre, in caso di Verifica aggiuntiva, l'approvazione finale della procedura di verifica deve essere effettuata dall'alta direzione della Società.

La Società si riserva il diritto di raccogliere ulteriori dati di verifica dell'Utente ai fini della presente Politica. Inoltre, nei casi in cui: a) l'Utente si rifiuti di sottoporsi alla verifica; e/o b) la Società disponga di fondati motivi per ritenere che l'Utente utilizzi il Sito Web per scopi illeciti e l'Utente non fornisca prove contrarie, la Società potrà informare le competenti autorità di regolamentazione, governative o finanziarie del caso.

6. MONITORAGGIO DELLE ATTIVITÀ.

Tutte le operazioni degli Utenti vengono controllate al fine di individuare eventuali attività sospette. Le attività sospette includono, a titolo esemplificativo ma non esaustivo:

L'utilizzo di più carte di pagamento tramite diversi fornitori di servizi di pagamento messi a disposizione dalla Società;
La ricezione di uno specifico codice di errore durante l'esecuzione di un pagamento;
L'utilizzo di carte di pagamento emesse da istituti diversi e situati in regioni differenti;
L'utilizzo di diversi strumenti di pagamento nell'arco di un breve periodo (carte, portafogli elettronici, bonifici bancari);
L'opposizione o il rifiuto dell'Utente di sottoporre a verifica il proprio account, il proprio strumento di pagamento o l'account nel suo complesso;
La mancata corrispondenza tra gli elementi chiave di geolocalizzazione dell'Utente (cittadinanza/residenza, operatore di telefonia mobile, geolocalizzazione dell'indirizzo IP, numero BIN della carta, ecc.);
Il rifiuto categorico di partecipare a una chiamata telefonica o video, oppure il mancato invio, su richiesta, di una fotografia dell'Utente con il documento di identità in mano;
La corrispondenza dell'ID del dispositivo dell'Utente (telefono, computer, tablet) con l'ID del dispositivo associato a un altro account presente nel nostro sistema.

Qualora venga rilevata una delle attività sospette sopra indicate, il caso sarà trasmesso al dipartimento antifrode per la valutazione del rischio relativo all'Utente e per l'adozione delle ulteriori misure necessarie. Il dipartimento antifrode valuterà il caso e lo inoltrerà successivamente al reparto competente per gli ulteriori accertamenti.

7. MONITORAGGIO DELLE TRANSAZIONI.

Tutte le operazioni di deposito e prelievo effettuate dagli Utenti devono rispettare i seguenti requisiti:

Se la transazione viene effettuata tramite una carta di pagamento, il nome del titolare della carta deve coincidere con il nome del titolare dell'account sul Sito Web. Ciò significa che è vietato utilizzare carte di pagamento intestate a terzi.
Se la transazione viene effettuata tramite un portafoglio elettronico, l'indirizzo e-mail associato al portafoglio deve coincidere con quello utilizzato dall'Utente al momento della registrazione dell'account sul Sito Web.

Qualora un deposito venga effettuato tramite uno strumento di pagamento sul quale non sia possibile effettuare un rimborso, il prelievo sarà eseguito sul conto bancario dell'Utente oppure su un altro strumento di pagamento per il quale sia possibile verificare in modo affidabile che appartenga effettivamente all'Utente.

La Società non accetta pagamenti provenienti da strumenti di pagamento anonimi (criptovalute, portafogli anonimi, ecc.). La Società non effettua prelievi di fondi depositati da un Utente verso uno strumento di pagamento appartenente a un altro Utente.

8. CONSERVAZIONE DEI DOCUMENTI E DEI DATI DELL'UTENTE.

I documenti e i dati ottenuti durante la procedura di Verifica, nonché gli altri dati finanziari (compresi i dati relativi alle transazioni e la relativa documentazione di supporto), saranno conservati, archiviati, condivisi e protetti nel rigoroso rispetto di:

La normativa dell'Unione europea in materia di prevenzione dell'utilizzo del sistema finanziario a fini di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo, in particolare la Direttiva (UE) 2015/849 del Parlamento europeo e del Consiglio del 20 maggio 2015 relativa alla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo, che modifica il Regolamento (UE) n. 648/2012 del Parlamento europeo e del Consiglio e abroga la Direttiva 2005/60/CE del Parlamento europeo e del Consiglio e la Direttiva 2006/70/CE della Commissione;

Il Regolamento (UE) 2016/679 del Parlamento europeo e del Consiglio del 27 aprile 2016 relativo alla protezione delle persone fisiche con riguardo al trattamento dei dati personali, nonché alla libera circolazione di tali dati, e che abroga la Direttiva 95/46/CE ("Regolamento generale sulla protezione dei dati" o "GDPR");

La legge della Repubblica di Cipro sulla prescrizione delle azioni legali (Law 66(I)/2012);

La Politica sulla Privacy del Sito Web.

9. EMENDAMENTI E MODIFICHE.

La presente Politica può essere modificata o aggiornata in qualsiasi momento, a esclusiva discrezione della Società. È esclusiva responsabilità dell'Utente consultare periodicamente la presente Politica per verificare eventuali modifiche o aggiornamenti. Gli Utenti registrati saranno informati di qualsiasi modifica alla presente Politica tramite l'indirizzo e-mail utilizzato al momento della registrazione dell'account sul Sito Web. Il continuo utilizzo del Sito Web dopo l'invio della relativa comunicazione sarà considerato come conferma che l'Utente ha letto e accettato le modifiche apportate alla Politica.